Bonjour,

Je suis un professionnel qui aide les clients à gérer et à optimiser leurs finances personnelles. j'analyse la situation financière actuelle du client, détermine leurs objectifs à court et long terme, et propose des stratégies pour atteindre ces objectifs. Cela inclut la gestion des investissements, la planification de la retraite, la fiscalité, les assurances mais surtout les objectifs personnels.
Je fournis des conseils personnalisés, suis les progrès du client et ajuste les plans en fonction des changements de situation ou des conditions économiques.

Les responsabilités d'un planificateur financier comprennent :

- Évaluation de la situation financière : Analyser les revenus, les dépenses, les actifs, les passifs et les flux de trésorerie des clients.

- Définition des objectifs : Aider les clients à définir des objectifs financiers clairs à court, moyen et long terme, comme l'achat d'une maison, la planification de la retraite ou le financement des études.

- Développement de stratégies : Élaborer des plans financiers personnalisés pour atteindre les objectifs définis, incluant des recommandations sur l'épargne, les investissements, l'assurance et la gestion de la dette.

- Conseil en investissement : Recommander des options d'investissement adaptées aux besoins et à la tolérance au risque du client.

- Planification de la retraite : Proposer des solutions pour assurer une retraite confortable, y compris l'évaluation des besoins futurs et des options d'épargne.

- Gestion des risques : Conseiller sur les assurances nécessaires pour protéger les actifs et les revenus du client.

- Optimisation fiscale : Fournir des conseils pour minimiser les impôts tout en respectant la législation fiscale.

- Suivi et ajustement : Surveiller régulièrement la progression des clients vers leurs objectifs financiers et ajuster les plans en conséquence.

- Éducation financière : Informer et éduquer les clients sur divers aspects de la gestion financière pour qu'ils puissent prendre des décisions éclairées.

- Conformité réglementaire : S'assurer que tous les conseils et les actions respectent les lois et règlements en vigueur.

Je ne viens pas du domaine de la finance de base. Titulaire d'un baccalauréat en Économique et Sociale et d'une licence en Information & Communication, j'ai rapidement intégré le monde du travail au Luxembourg. Mon intérêt pour la finance et l'investissement s'est révélé après une mésaventure bancaire lors de l'achat de ma première propriété. Cet incident a mis en lumière mon manque de connaissances financières, ce qui m'a poussé à me former en autodidacte. Cette quête de savoir est rapidement devenue une passion. Après avoir obtenu mon ORIAS, j'ai eu l'opportunité de rencontrer des personnes influentes et inspirantes dans le secteur. Aujourd'hui, je suis déterminé à constituer une équipe d'experts pour offrir les meilleurs conseils possibles à nos clients.

N'hésitez pas à me contacter si vous souhaitez en savoir plus sur mon métier. A bientôt,

Yohann